Persyaratan Untuk mengurus izin money changer di Jakarta, Banten, Surabaya, Batam dan kota kota lain terbesar di Indonesia. Anda perlu mempersiapkan semua legalitas perusahaan dan dokumen.
Memenuhi persyaratan administratif dan teknis yang ditetapkan oleh Bank Indonesia (BI) dan instansi terkait lainnya. Prosesnya meliputi mengajukan permohonan izin, menyiapkan dokumen lengkap seperti akta pendirian PT, NPWP perusahaan, dan bukti setoran modal, serta memastikan lokasi usaha memenuhi standar keamanan. Setelah semua persyaratan terpenuhi, akan ada verifikasi dan pemeriksaan oleh pihak berwenang sebelum izin diterbitkan.
Langkah-langkah mengurus izin money changer
1. Penuhi persyaratan dasar dan legalitas
- Badan Hukum: Buka usaha money changer sebagai Perseroan Terbatas (PT) dengan maksud dan tujuan yang sesuai.
- Modal: Siapkan modal minimum yang telah ditentukan oleh Bank Indonesia.
- Dokumen Legalitas:
- Akta pendirian perusahaan dan pengesahannya dari Kementerian Hukum dan HAM.
- Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) perusahaan.
- Bukti setoran modal.
2. Siapkan dokumen untuk permohonan ke Bank Indonesia
- Surat permohonan pendirian Kegiatan Usaha Penukaran Valuta Asing Bukan Bank (KUPVA).
- Fotokopi KTP pemegang saham, direksi, dan komisaris.
- Surat pernyataan dari pemegang saham, direksi, dan komisaris yang menyatakan tidak termasuk dalam daftar hitam (misalnya, cek kosong atau kredit macet).
- Pasfoto ukuran
4×64 cross 64×6.
- Data pribadi atau curriculum vitae (CV) para pengurus.
- Struktur organisasi perusahaan.
3. Siapkan dokumen operasional dan teknis
- Lokasi Usaha:
- Pastikan lokasi memenuhi standar keamanan dan operasional.
- Sertakan bukti kepemilikan atau sewa tempat usaha.
- Manajemen dan Sistem:
- Siapkan kebijakan dan prosedur tertulis terkait manajemen, tata kelola perusahaan, manajemen risiko, dan perlindungan konsumen.
- Siapkan sistem pelaporan dan pencatatan transaksi yang baik, termasuk kebijakan tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT).
- Siapkan kebijakan penetapan kurs.
- Sumber Daya Manusia (SDM):
- Pastikan direksi dan komisaris memiliki kualifikasi yang sesuai, seperti memiliki ijazah pendidikan formal terakhir paling rendah setingkat D3.
- Pastikan seluruh SDM memahami regulasi yang berlaku.
4. Proses pengajuan dan verifikasi
- Ajukan permohonan izin kepada Bank Indonesia (BI) dengan melampirkan semua dokumen yang diperlukan.
- Bank Indonesia akan melakukan verifikasi dan pemeriksaan terhadap pemenuhan syarat kelembagaan, kepemilikan, direksi, komisaris, dan pemegang saham.
- Lakukan juga penyuluhan tertentu sesuai dengan ketentuan BI.
- Pastikan juga mendaftar melalui aplikasi OSS (Online Single Submission) untuk mendapatkan Nomor Induk Berusaha (NIB).
5. Penerbitan izin
- Setelah semua persyaratan dipenuhi dan lolos verifikasi, Anda akan menerima sertifikat izin usaha money changer.
Semua Persyaratan diatas dapat dikonsultasikan kepada kami untuk hal hal yang lebih detail. Pengalaman kami membantu dalam mempersiapkan prosesnya itu juga sangat penting!
